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고액현금거래집중점검
작성자 :
내부통제.. /
등록일 : 2012.05.02 (08:38) /
조회 : 1,971
중앙회 일상검사팀에서 아래사항에 대하여 집중점검함을 안내하오니 담당업무에 차질없으시길 바랍니다.
점검업무 : 과도한 현금처리 업무 지양
점검일자 : 2012. 5. 2 ~ 업무 정착시까지
점검사유 : 현금처리의 증가로 CTR보고대상 증가(공신력저하, 전산분담금증가)
전표대체 처리가 가능함에도 현금처리로 전표수의 증가
(전 금융기관 중 가장많은 건수발행(CTR보고), 농협의 2배를 상회)
점검유형 : 대체처리 가능한 모든거래
-온라인계좌에서 현금출금후 온라인계좌로 이체 (적정 : 온라인계좌-온라인계좌)
-정기예탁만기시 현금출금후 재예탁(적정 : 정기예탁-정기예탁)
-정기적금 만기시 현금출금후 정기예탁 개설(적정 : 정기적금-온라인계좌-정기예탁)
점검방법 : 거래확인시마다 유선통화 (중앙회 일상검사팀). 끝.